互金协会更新p2p成员名单, 国家批准的网贷平台

2021-05-05 13:08 · 徐小明的博客 · 2次阅读

中国互金协会更新p2p成员名单, 国家批准的网贷平台。

【监管自律】

中国互金协会更新会员名单 常务理事名单新增4家网贷企业

2月3日,中国互联网金融协会更新了协会会员名单,官网更新的页面还包括理事名单、常务理事名单以及监事名单等,共计543家机构和李东荣等6人在内的个人接受审核。

常务理事名单新增多家机构,其中网贷行业企业包括玖富金科控股集团有限责任公司(玖富普惠母公司)、人人贷商务顾问(北京)有限公司(人人贷)、深圳市分期乐网络科技有限公司(桔子理财关联公司)以及微贷(杭州)金融信息服务有限公司(微贷网)。道口贷、点融网、陆金所、网信普惠以及宜人贷运营主体等仍在常务理事名单之列。

简评:根据协会名单,543家机构中共计20家网贷机构因自身经营问题停止运营,且多被警方立案调查。目前,协会正在调查核实并对其会员资格进行审核,预计未来协会将对这些平台做出清理。

济南互金协会:P2P应贯彻不跑路等“六不”要求

2月13日,济南市互联网金融协会在其官方微信公众号发布“网贷机构应贯彻‘六不’要求”的消息。一、不跑路;二、不关停;三、不变更地址和股东;四、不随意处置资产;五、不损坏资料;六、不新增违规业务。

简评:济南互金协会提出的“六不”,与国家互金风险专项整治办、P2P风险整治办联合发布的《175号文》中针对已出险未立案的网贷机构提出的“六不”相同,即压实机构责任,加强人员管控和重点盯防,要求机构实际控制人、高管人员承诺“六不”。

北京公布P2P老赖借款人及机构名单

2月2日,北京市互联网金融行业协会发布关于“公示北京市网贷机构逃废债借款人及机构名单”的公告。P2P平台宜信惠民以及多乐融、恒易融、恒慧融等合计4家公示了平台的逃废债借款人及机构名单,涉及200位借款人及机构。

这200位借款人及机构中,累计借款金额最高为19.97万元,最低为6.28万元;逾期金额最高达16.41万元,最低达6.28万元;逾期开始时间主要介于2017年2月至2018年5月之间。资料还显示,这200位借款人及机构全部已进行催收,除了4位借款人及机构,其余均处于失联状态。

简评:这是北京互金协会首次公开P2P老赖借款人/借款企业黑名单。2019年1月北京互金协会曾发起成立互联网金融资产管理联盟,公告称,经北京市各网贷机构授权,联盟将于协会官网陆续公布逃废债名单。

【行业要闻】

380余个P2P平台被立案侦查 约百亿资产被查扣冻结

2月17日,公安部发文称,截至目前公安机关已依法对380余个涉嫌非法集资犯罪的网贷平台立案侦查,据不完全统计,查封、扣押、冻结涉案资产价值约百亿元。

公安部表示,P2P网贷平台非法集资犯罪案件呈现以下主要特点:多发高发,2018年6月以来,一些地方的P2P网络借贷平台的投资群众集中报案,案件高发态势凸显;欺骗性强,犯罪嫌疑人打着金融创新的幌子,以高额利息为诱饵,触犯“为自身融资”“归集出借人的资金”等禁止性规定,进行虚假宣传、虚构投资标的、肆意占有挥霍,实施非法集资犯罪活动;逃匿现象突出,调查发现,平台实际控制人、高管人员在案发前失联、逃匿的就超过百人,其中部分已确认逃往境外,有的甚至提前办理好第三国证件,为潜逃跑路做好准备。

简评:网贷案件高发的同时,公安部加大追查力度,将缉捕涉嫌犯罪的网贷平台嫌疑人列为当前“猎狐行动”的首要任务,已成功从泰国、柬埔寨等16个国家和地区将62名犯罪嫌疑人缉捕回国,目前来看已取得显著成效。

零壹财经发布《2019年1月P2P平台借贷金额、借贷余额百强榜》

2月15日,零壹财经发布《2019年1月P2P网贷平台借贷金额和借贷余额百强榜》,共涉及119家P2P平台。

上榜平台借贷金额合计为497.1亿元,占行业整体借贷金额的54.4%。其中,59家平台借贷金额环比净增长,增幅中位数为19.9%;41家环比负增长,降幅中位数为18.7%。

上榜平台借贷余额合计为3912.5亿元,占行业整体借贷余额的44.8%。其中58家平台借贷余额下降,降幅中位数为4.2%;42家平台环比正增长,增幅中位数为2.8%。【查看榜单】

信用中国发布2018年失信黑名单年度分析报告 2018年P2P问题平台有1282家

2月14日,国家公共信用信息中心发布2018年失信黑名单年度分析报告。报告指出,2018年,P2P网贷行业风险事件频发。根据对各地公安机关公开信息的不完全统计,2018年出现问题的P2P平台有1282家,主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区,其中浙江涉及问题平台数量最多,达287家,占总数的22.39%。

从平台产生问题的类型看,近50%的问题平台处于失联状态,14.51%的问题平台已进入警方调查程序,13.73%的问题平台出现提现困难的情况,另有11.86%的问题平台已暂停运营。报告提及,随着问题平台数量剧增,警方介入调查的力度也不断加大。2018年,各地警方介入调查186家问题平台。

【平台动态】

你我贷更新招股说明书:监管风险仍然较大 M3+逾期率升至16%

2月6日,你我贷母公司嘉银金科向美国证券交易委员会(SEC)提交了更新之后的招股书。2018年前9个月,嘉银金科营收净额为21.71亿元,2017年全年营收22.51亿元。2017年年底,你我贷M3+的逾期率为12.21%,而截止2018年9月30日,M3+的逾期率为16.06%。

在招股说明书中,你我贷提示了来自监管层面的风险:中国对P2P网贷行业的监管制度在不断的变化当中,解释与执行都有很大的不确定性,公司无法确定现有的业务是否符合未来的监管要求。

投哪网因肖像权纠纷赔偿刘翔6万元

2月15日,据蓝鲸财经消息,上海市普陀区人民法院民事案件(2018)沪0107民初23527号裁判文书显示,深圳网贷平台投哪网因肖像权纠纷赔偿刘翔6万元。裁判文书显示,被告深圳投哪金融服务有限公司应于2018年12月15日前一次性支付原告刘翔人民币6万元。此外,双方对本案所有案件信息均予以保密,并再无其他争议。

京东金融APP被曝获取敏感图片 官方回应图片不会上传

2月16日,微博网友发布视频称,京东金融App会获取用户的敏感图片并上传。京东金融APP在后台运行期间,该网友打开手机中的银行应用进行页面截图。随后在手机文件管理器中打开京东金融的文件目录,而此目录中出现了该用户刚刚保存的的银行应用界面截图。

该网友还发布新视频表示:“京东金融不止偷截图,还会偷照片。”新视频显示,京东金融APP在后台运行期间,用手机其他相机软件拍摄的图片也可在京东金融的文件目录中找到。

对此,京东金融方面称,图片缓存为方便客户投诉或建议使用,不会上传京东金融后台,不会未经允许收集用户隐私。

【案情进展】

饭饭金服集资诈骗案再抓3人 查明50%资金去向

2月1日,浙江嘉兴市公安局南湖区分局对外通报了饭饭金服涉嫌集资诈骗案最新侦查进展。目前警方已陆续抓获涉案犯罪嫌疑人3名,其中2名为“饭饭金服”股东,现已取保候审,1名为借款人,现已刑事拘留;新增冻结西藏方程汽车租赁有限责任公司等公司账户,扣押汽车20余辆,查封别墅一套;杭州某平台公司根据前期拟定的还款计划,首笔资金500万元已汇至资金存管专户,警方约谈北京两家涉案公司相关负责人,相关公司已拟定还款计划,近日己有部分资金转入资金存管专户;审计组已査明所有涉案集资参与人身份与涉案金额,查明资金去向比例超过50%,剩余的资金去向正结合线下调查进一步细化审计中。

深圳警方通报渝金所、资本在线两家涉案P2P最新进展

2月15日,深圳公安局罗湖分局对外通报了渝金所涉嫌非吸案、资本在线涉嫌集资案最新侦查进展。

渝金所:目前已批准延长对涉案嫌疑人崔某辉在内的三名公司高管的羁押期限,同时新增查封一套涉案的深圳房产;已冻结相关账户资金总额增至700余万元。

资本在线:目前平台法人代表黄某福等三人因涉嫌集资诈骗已被检察院批准逮捕,冻结对公账号、个人银行账号四十余个,查封房产一套,平台股东、间接股东以及聚祥公司的财务等四人已被依法刑拘,警方敦促相关涉案嫌疑人尽快投案自首。

警方冻结夸客金融5432位高逾期借款人银行账户

2月15日,P2P平台夸客金融再度发布《关于警方冻结第十一批逾期借款人银行账户的公告》的公告。夸客金融表示,近日警方已对夸客提交的第十一批888名逾期借款客户的银行账户进行了冻结。警方敦促所有逾期借款人尽快归还所欠本金利息,将依法严厉打击逃废债行为及追缴涉案款,维护平台出借人合法权益。截至目前,警方已经冻结夸克金融5432位高逾期借款人银行账户。

绿谷贷案进展:法人代表被采取刑事强制措施

2月16日,丽水市公安局莲都区分局发布关于绿谷贷案件进展的通告,已于2月15日依法对浙江绿特金融数据处理股份有限公司(绿谷贷)法人代表王伟林采取刑事强制措施,其涉嫌非法吸收公众存款罪。

【风险事件】

东方金钰多次收到监管工作函 宣布暂时终止控制权转让

2月2日,东方金钰宣布易主,称公司控股股东兴龙实业的股东赵宁、王瑛琰与中国蓝田于2019年1月31日就签署《股权转让协议》相关事项达成共识,赵宁、王瑛琰拟将其合计持有的兴龙实业100%的股份转让给中国蓝田。

此后,上交所曾多次下发“监管工作函”。2月12日晚间,东方金钰发布公告称,控制权转让相关事项仍有待核实,经公司及实际控制人赵宁审慎讨论决定,暂时终止股权转让事项。

2月17日,东方金钰收到上交所的第三次《关于东方金钰股份有限公司控制权转让有关事项的问询函》,再次要求东方金钰实际控制人赵宁、交易对手方中国蓝田及公司董事会尽快落实上交所要求,真实、准确、完整地履行信息披露义务。

金融办人员表示:银湖网不能从上市公司剥离

春节前最后一个工作日,熊猫金控发布了剥离银湖网的公告。2月15日,有媒体报道,北京东城区金融办相关工作人员明确表示,根据175号文的要求,“银湖网不能完成股权变更信息,不会完成从熊猫金控的剥离。”该工作人员还进一步表示,此前投资人来金融办咨询时,自己未透露该信息,是因为相关工作还未结束,但14日开始,上述信息已得到通知确认。至于是哪个部门通知下发到东城区金融办,该工作人员表示不方便透露。

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