「银行卡余额查询」银行卡里多了一千万,银行会查吗

2021-05-04 10:44 · 徐小明的博客 · 1次阅读

「银行卡余额查询」银行卡里多了一千万,银行会查吗?卡里多了1000多万!银行一定会查,会关注这笔资金的“来龙去脉”!明确的讲:现在不要说1000万,转账超过50万,就有可能启动监控…甚至主动给你打电话…询问…了解。

首先,这是相关的金融规定!现金5万起,转账50万起,会关注你…关注这笔资金的来龙去脉和动向,甚至打电话给你…

来做几种假设:1,平常正常经商,往来金额较大,这种情况上报之后也就是做个记录不会有什么影响!

2,平时没什么资金,忽然多出1000万,这又分几种情况!一,银行失误转错了…肯定往回要!2,来源不明款项,会被密切监控!3,其他人转错了,银行会协助查找。

3,被别人利用账户洗 钱,或其他涉嫌违法犯罪,那相关部门,有可能会找上门来,但愿能说清楚。

还有一点,如果凭空多出1000多万,一定要保管好!万一再被其他人转出去了,或被盗…有可能“平白”,背上债务…没有尽到保管的责任…让你先还,然后你再想办法找回来…

综上所述,无风不起浪!这种事情已经发生过多次,国外的一个例子,是一位学生,凭空的多出几千万,没有尽到保管义务,主动消费了…但法院认为,银行也有很大责任,因此并不涉嫌犯罪…但是,换到另一个国家,可能会是另一个样子…无论如何,1000万,在账上多放一天,就会多得利息,按5%算,一年50万,耗一个月,5万也算是好事。

相关文章:

2019还有人存余额宝吗?余额宝还能撑多久?

银行的结构性存款,保本保息安全吗?现在购买怎么样

京东金融里的富民宝怎么样,京东金融理财安全吗?

借了5万高利贷每个月利息是3000,已经还了1万块本金,该怎么办?

现在三年期大额存款利率4.12%,大额存单多少利率才划算?

线上理财到底靠不靠谱?网络理财知识

2021-05-03

线上理财到底靠不靠谱?网络理财知识。线上理财靠不靠谱,就要看你使用的平台和投资的对象了。如果是一些不正规的网站或者没有资...

理财app排行榜前十名,十大安全可靠正规理财排名

2021-05-01

2019年理财app排行榜前十名,十大安全可靠正规理财排名。本文主要介绍下最好的手机理财APP软件,推荐给新手使用十大理财产品排名...

把闲钱存微信零钱通里好还是存银行的死期好?

2021-05-03

把闲钱存微信零钱通里好还是存银行的死期好?银行的死期应该指的是银行定期。微信零钱通和银行的定期各有好处和弊端,具体选择的...

大额存单利率靠谱吗?银行大额存款有哪些优势

2021-05-04

大额存单利率靠谱吗?银行大额存款有哪些优势。首先我要说一句,大额存单是标准的定期存款,只不过门槛更高而已,不是理财。大额...

手上有30万,可以用哪种理财手段让收益达到最大化?

2021-05-08

手上有30万,可以用哪种理财手段让收益达到最大化?所谓最大化也不能单纯的理解为只考虑收益,其它一概不考虑。理财的基本规则大...

120万的临街商铺55平方,每月租金100一平能投资吗?

2021-05-11

碰到商铺的问题,大家一定要记得,先给自己算一笔明白账!120万的商铺,55平方,每月租金100元/平,也就是5500元一个月,一年就...

现在支付宝上的理财产品投资靠谱吗

2021-05-04

现在支付宝上的理财产品投资靠谱吗?购买安全吗?收益怎么样?支付宝上的理财形式有许多,收益、流动性各方面都略有不同。余额宝...

为什么民营银行存款超过5%以上,很多人不相信呢?中国民营银行有哪些

2021-05-08

大家都知道目前民营银行的存款利率很高,很多银行五年期以上的利率都可以达到5%以上,甚至个别银行可以给到6%。尽管目前银行存款...

银行存款可以委托他人支取吗?存款可以让别人代取吗

2021-05-10

存款储蓄及支援国家建设,又可以安全稳定获取利息,是一个利国利民的好事!有时候存的钱自己不方便取,委托亲人朋友,代为支取,...

哈尔滨理财公司:买了十二万的基金亏本了怎么办?

2021-04-30

哈尔滨理财公司:买了十二万的基金亏本了怎么办?一般来讲,只要坚持下去,肯定能回本。我们基金又分为好多种类型,像股票基金会...

投资理财购买国债五年期与三年期哪个划算?

2021-05-12

国债,信誉高,安全性好,门槛低,收益喜人,而且购买方便,是咱老百姓理财的最爱!100块钱,就能购买,而且提前给写明票面利率...

什么产品最适合理财新人?

2021-05-11

所谓的理财新人,其实可以理解为有存款理财经验,但想进一步拓展理财的朋友!明确的讲:投资理财,要选择好渠道和产品,在做好自...

2019存款利率会涨吗?

2021-05-03

2019存款利率会涨吗?当前的银行存款利率已经非常高了,和市场预期基本相符,利率市场化进程进一步加快,在2019年银行存款利率将...

现在手上有10万元,应该如何理财?

2021-05-01

现在手上有10万元,应该如何理财?第一:银行存钱和宝宝类产品刚接触理财投资的人,须从储蓄学起,养成理财的习惯。银行定期和宝...

余额宝投了30万没了,如何分析转入金额是否被盗?

2021-05-10

余额宝投了30万没了,如何分析转入金额是否被盗?余额宝投了30万没了,如何分析转入金额是否被盗?且不管问题真假,余额宝资金如...

文章标签