为什么国际机构为何把债券作为资产配置的一部分?

2021-05-03 15:52 · 徐小明的博客 · 3次阅读

为什么国际机构为何把债券作为资产配置的一部分?我们先聊一聊什么是债券,为什么几乎所有中大型金融机构都会在资产配置中配置一部分债券。

债券本质上是一种借贷关系,是直接融资的一种形式。我拿企业债来举个例子:A公司最近急缺钱,首先呢先去找银行借钱,后来发现银行授权额度不够,还是缺钱怎么办?这个时候呢,金融机构B给A公司出了个主意,你发行一个企业债,以你公司的信用资产作抵押,设置好借款的利率,期限,到期还本付息,我们替你发行债券面向公众众筹资金。

同理:如果发行债券的主体是国家,那么称这种债券就叫国债

如果发行债券的主体是地方政府,那么称这种债券就叫地方政府债券

如果发行债券的主体是金融机构,那么称这种债券就叫金融债券

如果发行债券的主体是企业 ,那么称这种债券就叫企业债

市场当中专门有评级机构对债券进行评级,评级越高,违约风险越低,当然相对的到期收益率也较低。

一般来讲:债券的利息都是事先约定好的,所以呢债券投资也叫做固定收益类投资,最大的风险就是违约风险。

关于金融投资品种,主要分为三大块。

第一:权益类投资,主要包括股票,证券投资基金,股票型基金(参考美股,A股风险收益经验,高风险,高收益)

第二:固定收益类投资,主要是投资于各类债券的投资基金(参考各类固收类产品收益基准,低风险,低收益)

第三:衍生品投资,主要是投资交易 股指期货 期货 期权的基金(高杠杆,高风险,高收益)

实际上越是大的金融机构,它所管理的资产也就越多,它就越重视风控,这个时候对于风控的重视性甚至要高于对盈利的渴望,而债券投资的风险相对较小,而能够容纳的资金量又极大,流动性相对充足。

2018年的A股市场熊了一年,而2018年的债券市场是真的牛市,资金是逐利的,但资金在市场环境充满不确定性的时候更是倾向于避险的!

相对而言,我认为债券投资无论是在金融机构的投资比例还是个人的投资比例都会越来越大,因为大家都想追求稳健的收益,当然,牛市来了除外。

希望2019年中国金融市场能走出股债双牛的格局!希望更多的朋友能够多学知识。

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