普通上班族适合买指数基金定投吗?

2021-05-01 20:52 · 徐小明的博客 · 1次阅读

普通上班族适合买指数基金定投吗?2018年已经进入尾声,相比低迷的股市,今年债券市场可谓是热火朝天。最近又因美联储加息强度预期减弱,减轻了中国债市上涨压力,更是购买债基的好时机。

然而还是有很多人觉得债基的收益没有股票收益高,其实不一定。其他的不说,我们来直观的看下今年前11月的偏股基金与债基相关基金业绩吧。

股票型基金:

数据显示,今年前11个月,近300只主动股票型基金平均收益率为-19.01%。在这样的行情下,股票型基金今年近乎“全军覆没”,其中仅有12只股票型基金取得正收益,真的是“万绿丛中几点红”。

在今年上半年,医疗板块算是“黄金板块”,颇有去年白酒板块的风范,但是下半年开始却黑天鹅频出,特别是7月的“长生疫苗”事件,和当前的“4+7” 带量采购预中标结果揭晓,跨国药企几乎沦陷使医疗板块一蹶不振。所以继续买股票的要小心一点了。

再来看债券型基金

与股市的低迷惨淡相比,今年的债基市场较为火爆,越来越多的基金公司都开始发行债券型基金,想要分一杯羹。

数据显示,前11个月债券基金平均收益率为3.46%,其中,专注投资于各类债券的纯债基金年内回报达到4.61%,成为今年整体最赚钱的基金品种。

我们通过数据证明买基金今年最适合买债基了,尤其是在大多数人买偏股型基金亏损之后,现在不防抓紧时间买一些债基,不说能够回一定的本,最起码会降低一些偏股基金的损失吧。

决定买债基后,那么问题来了,债基类型那么多,有一级债,二级债,可转债,纯债 买哪一类债基好呢。

我们都知道债券基金的风险有两块,一是利率,二是信用。

今年表现比较亮眼的就是利率。利率相对低时中短债好一点,利率相对高时长债会好一点。目前从历史看是利率不上不下,但是如果未来继续降准,那可能长期的会好些。但现在美国加息预期降低,可以说偏向买中短债的好一点。

我们来看中短债基金有哪些优点呢?

1.其投资标的包括国债、金融债等信用级别较高的债券品种;

2.加上中短债因其投资剩余期间较短,因而流动性较强;

3.每日开放申购、赎回;

4.在货币基金收益走弱时,短债基金常被视作“货币增强版”。

不急,还有呢!

我们都知道今年A股低迷,债券基金表现格外抢眼。通过数据,我们发现自上证创下6124点的高点以来,上证指数曾先后五次跌破2700点的极端行情下,在这些时间段中,中短债基金表现不俗:

我们对比10年上证综指和中债指数,发现在大盘位于2700点以下时,这两者有较大的差别,在五个时间段内,中债有四次获得了正收益,尤其是上证综指跌幅较大的时间段,这种优势更是明显。

(数据来源:网络)

来进一步比较,6124点后沪深跌破2700点区间,股票型基金和偏股混合型基金常常跌地惨不忍睹,但是短债基金每次都收获了正收益!其中,短债基金更是在部分区间收益明显高于债券型基金、传统货币型基金。充分体现了赚得更稳的特征。

据数据统计,今年以来截至2018年12月1日前一天,全市场短期纯债型基金(今年新成立的除外)全部实现正回报,年内平均收益率达4.87%。今年以来截至三季度末,短债类基金规模较年初增长近5倍,达624.84亿元。

同是债基,短债为何你如此突出?我们来对比一下其他债基,短债的优势突出在

1.投资范围更广,潜在收益空间更大;

2.收益波动率低、流动性更强;

3.最大回撤程度更低,防御性更稳固。

以上信息是本文的全部内容,理财排行榜希望对您有所帮助。

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